Иностранный счет для нерезидента: открываем в европейском банке

Не только престижным, но и выгодным, а также безопасным сегодня является хранение денег в европейских банках. Они много десятилетий подряд удерживают лидирующие позиции по качеству обслуживания, обеспечению безопасности и конфиденциальности данных своих клиентов, да и просто имеют хороший авторитет на международной арене. Все это способствует тому, что услугами их пользуются как резиденты, так и граждане других государств, в частности, стран СНГ.

Открыть счет в иностранном банке – достаточно серьезный шаг. Не особо важно, кем вы являетесь – физическим или юридическим лицом – вам предстоит сложная процедура, которая практически однозначно потребует от вас личного посещения отделения банка. Это значит, что предстоит преодолеть от нескольких сотен до нескольких тысяч километров для того, чтобы стать владельцем счета в зарубежном банке. Исключение составляют разве что некоторые банки Кипра и Латвии, в которых есть уникальная возможность открыть счет через Интернет, без личного присутствия. Впрочем, и при первом, и при втором способе достаточно велика вероятность получить отказ без объяснения причин. Администрация банков предпочитает иметь дело только с надежными клиентами, которые не доставят неприятностей (имеют хорошие рекомендации, могут объяснить и подтвердить легальность источника денег и др.).

Чтобы открыть иностранный счет для нерезидента в европейском банке, потребуется внушительный пакет документов. В него входит:

- резюме (или CV), в котором будет указан источник получения денег, краткая информация о заявителе. Данные являются конфиденциальными и не будут разглашаться банком, за исключением того, когда на это будет выдано судебное постановление;

- паспорта (в виде заверенных у нотариуса копий) бенефициара банковского счета и его поверенного;

- документы компании (апостиль или оригиналы).

Даже если часть операции по открытию счета можно будет выполнить удаленно, личное посещение все равно потребуется – европейские банки предпочитают придерживаться принципа «Знай своего клиента».

Будьте готовы, что с сотрудниками банка придется поделиться важной и иногда конфиденциальной информацией: цели открытия счета, направление деятельности вашей компании (или иные цели, если владельцем счета будет частное лицо), примерный годовой оборот компании, кто является партнером компании. Практически обязательным является минимальный депозит на счете, который в разных банках может выражаться в разных суммах. Это так называемый неснимаемый остаток.